77 banques impliquées dans des transactions non autorisées et illégales au milieu des rapports de RM100m (S40m) étant perdu chaque mois à la criminalité commerciale. Il a dit que la liste n'était pas exhaustive et sert seulement de guide pour aider le public à se mettre en garde. La liste publiée sur son site Internet (bnm. gov. my) regroupe des entreprises opérant sans licence (38), impliquées dans l'investissement en or (22) et dans le commerce de forex (17). La liste sera mise à jour régulièrement, a indiqué la banque Negara dans un communiqué. Il a averti le public de se méfier des entreprises et des individus abusant des lettres de reconnaissance de la Banque Negara pour solliciter des investissements. Une telle lettre ne constitue pas une autorisation d'exploitation ou une approbation de la Banque Negara, selon la Loi sur les banques et les institutions financières, une société qui effectue des activités de crédit-bail, d'affacturage, de financement du développement ou de crédit immobilier doit obtenir une attestation écrite de la Banque Negara. La lettre est émise uniquement à des fins statistiques et sera retirée lorsque l'institution concernée cessera ses activités prévues, a indiqué la banque Negara. Il a averti que les personnes qui traitent avec des opérateurs non autorisés ne sont pas protégés par les lois. Les membres du public qui participent aux activités financières illégales pourraient également être accusés d'avoir encouragé les opérateurs, a-t-il dit. Il a conseillé aux personnes ayant des informations sur les entités et activités financières illégales et suspectes de composer le 1-300-88-5465 ou d'envoyer un courriel à bnmtelelinkbnm. gov. my. Il a déclaré qu'ils devraient alerter la Banque Negara s'ils soupçonnaient une prise de dépôts illégale, le commerce de forex ou des services financiers et une mauvaise conduite du marché avec les détenteurs de licences de la Banque Negara et l'utilisation abusive des noms et des positions de ses hauts dirigeants. Une source de la Banque Negara a déclaré que le public devrait également appeler la Commission des valeurs mobilières et la Commission des entreprises de la Malaisie pour vérifier le statut de toute entreprise qui les a approchés pour les investissements. Illegal Foreign Exchange Trading Scheme Illegal Foreign Exchange Trading Scheme se réfère à l'achat ou la vente de devises étrangères Monnaie par un particulier ou une société en Malaisie avec toute personne qui n'est pas une banque en mer autorisée ou toute personne qui n'a pas obtenu l'approbation de la Banque Negara Malaisie en vertu de la Loi de services financiers 2013 ou Loi des services financiers islamiques 2013. Quelles sont les caractéristiques Ce régime Implique l'acte d'acheter ou d'emprunter des devises étrangères ou de vendre ou de prêter des devises étrangères à une banque non bancaire non autorisée. Il peut également s'agir d'une situation où la banque non détenue en bourse effectue un acte qui implique, est en association avec, ou est préparatoire à, l'achat ou l'emprunt de devises étrangères, ou la vente ou le prêt de devises à toute personne en dehors de la Malaisie. Les opérateurs illégaux opèrent habituellement à petite échelle et prétendent qu'ils peuvent fournir efficacement des services de transfert de fonds, sans avoir besoin de documents ou d'identification. Ils utilisent rarement des documents pour valider et vérifier les transactions. En s'engageant dans ces transactions, les clients courent le risque d'être trompés et leurs fonds peuvent ne jamais atteindre la destination prévue. Les opérateurs illégaux ciblent généralement les demandeurs d'emploi en plaçant des publicités attrayantes pour attirer les employés potentiels à se joindre à l'entreprise, après quoi ils les utilisent pour solliciter de nouveaux investissements. Le plus souvent, les employés seront encouragés à s'adresser à leur famille directe, à leurs proches et à leurs amis avant de cibler les membres du public. Les opérateurs illégaux représentent généralement une image professionnelle et réputée. Une disposition de bureau de haute technologie et des installations informatiques avancées, comme des écrans LCD affichant des mouvements de taux de change pour donner l'impression qu'une entreprise légitime et réelle est menée. Ces installations ne sont qu'un faux front. Les investisseurs peuvent soit négocier en utilisant leurs comptes de négociation avec la société ou par l'intermédiaire de concessionnaires nommés par la société. Dans certains cas, les investisseurs sont autorisés à exploiter leurs comptes via Internet. Les investisseurs sont également tenus de signer un contrat commercial qui est normalement conclu entre les investisseurs et une société principale à l'étranger. Dans la plupart des cas, les opérateurs informeront les investisseurs qu'ils devront envoyer ces contrats à leur société principale outre-mer pour signature. Cependant, ces contrats sont généralement laissés non signés. En tant que tel, dans le cas où les investisseurs sont mécontents des transactions futures et des transactions, aucune action ne peut être prise contre la société car il n'ya pas de contrat contraignant entre eux. Les investisseurs obtiendront généralement des rendements élevés sur leurs investissements initiaux. Cela les convaincra d'augmenter leurs investissements dans l'espoir d'un rendement plus élevé. Finalement, ils finiront par perdre tout quand les opérateurs illégaux disparaîtront soudainement. Les investisseurs qui perdent leur argent à cause d'une volatilité supposée des mouvements de taux de change sont informés par les opérateurs illégaux qu'ils ont besoin de payer un appel de marge afin de récupérer leur perte de papier. Les opérateurs illégaux peuvent également encourager les investisseurs à augmenter leurs investissements pour essayer de récupérer leurs pertes. Comment vous protéger Ne vous contentez que d'une licence de banques onshore Vérifiez auprès des autorités compétentes avant de remettre vos placements Dépôt Soyez prudent sur les investissements sur Internet Soyez sceptique quant à toute possibilité de placement qui n'est pas par écrit et, Tous les investissements et les communications Les banques sous licence pour effectuer des opérations de change en Malaisie sont les suivantes: Vous pouvez vous adresser directement à Bank Negara Malaysia via les canaux de communication suivants: Appel: 1-300-88-5465 (1-300-88-LINK ) Fax: 03-2174 1515 SMS à 15888: BNM TANYA votre requête de rapport Email: bnmtelelinkbnm. gov. myNous souhaitons informer que China Construction Bank (Malaisie) Berhad CCBM, une filiale en propriété exclusive de China Construction Bank, Ltd Chine a été accordée Une licence de banque commerciale par le ministre des finances de la Malaisie conformément à l'article 9 de la loi de 1993 sur les services financiers et la banque commencera ses activités avec effet au 27 janvier 2017. Législation Pour permettre à la Banque de réaliser les objectifs d'une banque centrale, Dotés de pouvoirs juridiques complets en vertu de la législation suivante pour réglementer et superviser le système financier. Banque d'alerte pour les consommateurs financiers Negara Malaysia (BNM) souhaite informer les membres du public d'une liste de sociétés et de sites Web qui ne sont ni autorisés ni approuvés en vertu des lois et règlements pertinents administrés par BNM. Veuillez prendre note que la liste n'est pas exhaustive et ne sert que de guide aux membres du public sur la base d'informations et de requêtes reçues par BNM. La liste sera mise à jour régulièrement pour référence publique. Qui peut fournir des services financiers en Malaisie Seules les institutions financières, c'est-à-dire les banques. Les compagnies d'assurance et les opérateurs takaful, ainsi que les changeurs d'argent, les fournisseurs de services de paiement et les grossistes en devises (actuellement connus sous le nom de quotthe money services businessquot) autorisés par BNM en vertu des lois et règlements pertinents administrés par BNM sont autorisés à fournir des services financiers en Malaisie. La liste des fournisseurs de services financiers autorisés peut être consultée via l'URL suivante: Pourquoi les consommateurs devraient-ils faire attention lorsqu'ils traitent avec des entités ou des personnes non réglementées? La protection des consommateurs en vertu des lois administrées par BNM ne s'applique-t-elle pas si le public choisit de traiter avec les Les fournisseurs de services financiers illégaux. Les membres du public qui participent aux activités financières illégales pourraient également être facturés en vertu de la loi comme complice des opérateurs de ces activités illégales. Ainsi, les membres du public SONT PRÉVUS À NE PAS: Traiter avec l'un des fournisseurs de services financiers illégaux révéler ou divulguer des informations financières personnelles à l'un des fournisseurs de services financiers illégaux et impliquer ou s'associer avec l'un des fournisseurs de services financiers illégaux. Pourquoi les consommateurs devraient-ils être prudents lorsqu'ils traitent avec des entités ou des personnes non réglementées? La protection des consommateurs en vertu des lois administrées par BNM n'est PAS APPLICABLE si les membres du public choisissent de traiter avec les fournisseurs de services financiers illégaux. Les membres du public qui participent aux activités financières illégales pourraient également être facturés en vertu de la loi comme complice des opérateurs de ces activités illégales. Ainsi, les membres du public SONT PRÉVUS À NE PAS: Traiter avec l'un des fournisseurs de services financiers illégaux révéler ou divulguer des informations financières personnelles à l'un des fournisseurs de services financiers illégaux et impliquer ou s'associer avec l'un des fournisseurs de services financiers illégaux. Entités et activités financières illégales et suspectes Les membres du public sont invités à avertir le BNM de toute activité ou entité illégale ou suspecte à l'adresse suivante: BNMTELELINK (Centre de contact de Bank Negara Malaysia) 1-300-88-5465 ou Courriel: bnmtelelinkbnm. gov. Parmi les activités financières illégales qui pourraient être signalées à BNM figurent les suivantes: Dépôts illégaux Prenant un régime de commerce illégal de devises Services d'argent illégaux Activités commerciales Conduite ou pratiques inappropriées du marché par le titulaire de licence du BNM39 Mauvais usage du BNM et dirigeants39 Noms et fonctions Autres activités financières illégales expressément mentionnées Dans la loi et les règlements pertinents administrés par BNM Le rapport pourrait également être effectué via les bureaux régionaux et les succursales du BNM en Malaisie: Bureau régional de BNM Pulau Pinang Jalan Corner Light 10200 Pulau Pinang Tel: 604-258 7588 Bureau régional de BNM Johor Bahru Jalan Bukit Timbalan 80000 Johor Bahru Johor Darul Takzim Tél: 607-225 7888 BNM Kota Kinabalu Succursale Jalan Lapan Belas 88000 Kota Kinabalu Sabah Tél: 6088-211-211 BNM Kuala Terengganu Direction Jalan Sultan Mohamad 21100 Kuala Terengganu Terengganu Darul Iman Tel: 609-622- 0571 BNM Direction de Kuching Jalan Satok 93400 Kuching Sarawak Tél.: 6082-252-311 Les membres du public peuvent également vérifier auprès d'autres organismes d'application de la loi pour la vérification des activités connexes: Comment détecter un plan illégal Les membres du public sont invités à faire attention et non Sont en proie à ces régimes. Soyez attentifs et observez les caractéristiques communes de ces régimes illégaux: L'approche des opérateurs peut avoir été faite par courrier, par téléphone, par Internet ou en personne, mais l'intention est toujours la même, c'est-à-dire de prendre de l'argent à partir d'un méfiant Victime pour des biens ou des services qu'ils n'ont pas l'intention de fournir. Régimes qui promettent des taux d'intérêt, des rendements ou des bénéfices, qui sont beaucoup plus élevés que les rendements offerts par les institutions financières sous licence pour leurs dépôts. Les promesses de rendements élevés visent à attirer les membres du public pour participer aux régimes et les investisseurs ne peuvent pas se voir remettre des copies de toute documentation, y compris des accords des opérateurs. Rien ne garantit également que les opérateurs de ces régimes puissent continuer à payer les rendements élevés. Au début de ces régimes, les opérateurs sont en mesure d'utiliser l'argent reçu des déposants ultérieurs pour payer des rendements élevés ou pour rembourser le capital aux déposants antérieurs. Toutefois, les opérateurs ne pouvaient pas investir les dépôts dans des entreprises ou des investissements plus ou moins lucratifs et donc incapables de maintenir les rendements élevés ou le remboursement promis à leurs déposants. Veuillez noter que ces régimes échoueront éventuellement lorsque les opérateurs ne recevront pas de nouveaux dépôts. À ce moment-là, les régimes quotget-rich-quickquot s'effondreront et les déposants ou les investisseurs perdront leurs investissements. Pour plus d'exemples d'entités et d'activités financières illégales et suspectes, veuillez visiter le site Web d'Alerte aux fraudes financières. Mises à jour des alertes des consommateurs
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